在卖方代理的利益趋势下。做到以投资人为中心，以客户利益为导向。是有一定难度的。一方向不一致。换一句话说。一只非常不错的产品。若没有卖方付费。理财顾问是没有动力把这个产品推荐给投资人的。投资人接触到的金融产品往往是理财顾问可以拿到最高中间收入的产品，同时也为所在公司创造价值。这就是我们当下理财市场的现状。从卖方到买方任重而道远。完成走完这一进程估计要3~5年，甚至5~10年。完成这种利益的切换，真正做到以客户为中心，以投资人利益为主导。

在当前的背景下，一个理财顾问如何做好自己的本职工作？以下几点可供参考。

第一、专业化

学习新的金融产品知识。了解底层资产的逻辑。是很难做好投资的。理财顾同要花大量的时间，精力。去学习新的理财知识

国际医疗服务咨询

第二、逆向思维。

大家都知道去年最好卖的产品是权益类产品。为什么？因为历史业绩好，好推荐；投资人易于接受。其实当市场最好的时候，我们应该做防守类资产的配置，比如固收+的产品，比如CTA策略的ETF。由于今年春节之后市场行情峰转之下，权益类资金出现了大幅的回撤。市场又在推荐债券型基金。这是典型的做反了。做好金融投资。要有熟知底层资产，要有自己的独立判断。

第三、讲解通俗话。

要做翻译者。要把阳春白雪翻译成人间烟火。这样投资人才能够听得懂

去美国看病的中介排名

作为一个投资人，找到一个理财顾问来为其服务。理财顾问的价值体现在哪里？第一是分散。降低集中持仓的风险

国外医疗中介咨询网站

如果做好一个理财顾问呢？RFP理财规划师是一个专门提供培训的平台，可以为您提供理财规划方面的帮助，下面一起来了解一下RFP是什么？

RFP课程帮助保险的伙伴们搭建系统的知识体系，升级格局思路，系统教授保险。从业者需要的专业技能，树立个人品牌，培养从业者针对不同保险产品，输出精准的拓客思维及营销逻辑，借鉴性强，学完即可用，寿险从业者、银保从业者、三方财富管理从业者都适用。

》》》点击开通RFP展业试听课 财富管理培训专家

RFP里面有七大课程体系，财务策划原理，是帮助大家掌握基础的理财概念;投资策划、保险及退休策划、税务及财产筹划、子女教育及住房规划、法律智慧、企业理财规划，则是分别解决专项理财目标，而财务策划实战操作指引，则是将所有上述专项规划进行系统整合，因为家庭的理财目标一般不止一个，需要系统掌握。所以，RFP课程设计的逻辑正好是满足客户理财目标的逻辑，是非常系统且专业的内容。

什么是RFP证书?

RFP (Registered Financial Planner)，全称美国注册财务策划师，为美国注册财务策划师协会所特许制定的财富管理领域的专业认证资质。截止2021年年底，全球持证人超过8万，中国大陆持证人数超过4万人，会员分布在保险、银行、券商、信托、基金、财富管理等金融机构

广州海外就医中介机构

美国注册财务策划师(RFP)是投资理财管理行业专业认证之一。取得该证书意味着学员可以体系化掌握理财规划过程中所涉及的各个环节，从而能够针对不同客户族群的需要，量身定制专属化理财规划，真正实现帮助客户财富“保值、增值”的功能。

》》点我咨询RFP 课程内容大纲 财富管理培训专家

RFP含金量介绍

1、RFP认证：国内外双证的高端理财证书;RFP隶属于1983年成立的美国注册财务策划师协会RFPI的国际认证，全球统一标准化管理;2017年，RFP被纳入全国财经金融专业人才培养工程

2、专业课程体系：中高净值客户理财顾问规划利器;RFP课程既涵盖投资者关注的投资、增值、保值、子教等内容，同时涵盖高净值客户的宏观、法律、税务、遗产、子教、养老等内容

3、实务落地操作:专业背书高效展业的有效凭证;RFP内容由前线实战大咖亲身讲授，聊现状、解案例、练实操，科学的培训体系成为越来越多的国内银行、保险、第三方财富公司等金融机构人才培养的选择

4、继续教育：持续增值提升与优质资源圈层突破;RFP培训更注重学员的持续教育，训后落地实务课程、金融行业精英工作经验分享沙龙等，更多增值的学习机会

RFP理财认证课程，在为你搭建各金融领域知识体系的同时，通过落地实操课程的实操应用，使你厚实专业能力，塑造个人品牌。RFP很适合保险人员学习，从学习后延伸出来的学习机会和提升机会来看，RFP更落地，更务实。

点击下方相关推荐阅读里【链接】领取RFP精华试听课！销售展业工具包

相关推荐阅读：

干保险需要考理财规划师吗？考RFP理财规划师对保险有这些帮助？曝光！你知道RFP美国注册财务策划师的真实收入吗？未来打算怎么做保险销售 ？RFP理财规划师培训帮你成功完成蜕变